Detecção de Fraude em Transacções

Contexto do Cliente

Um processador de pagamentos europeu a tratar mais de 2M de transacções diárias em canais de débito, crédito e carteiras digitais.

O Desafio

Os sistemas de fraude baseados em regras geram falsos positivos excessivos (bloqueando transacções legítimas) enquanto perdem padrões de fraude sofisticados. Redes de fraude organizada adaptam-se às regras em semanas após a implementação. As reclamações de clientes sobre transacções legítimas bloqueadas prejudicam a retenção.

A Nossa Abordagem

Implementamos redes neurais de grafo que detectam padrões de redes de fraude invisíveis a sistemas tradicionais baseados em regras, combinadas com pontuação de transacções em tempo real que avalia mais de 200 características por transacção em menos de 50ms. O sistema adapta-se continuamente a novos padrões de fraude.

Prazo: 20 semanas

Os Resultados

• Projecção de 38% de redução em perdas por fraude
• Resultado esperado: falsos positivos reduzidos 72%
• Padrões de redes de fraude detectados que são invisíveis para sistemas baseados em regras
• Projecção de 12% de melhoria na taxa de aprovação de transacções legítimas